卡友支付被罚退出 代理商混乱是主因

发布时间:2019-01-09 12:10:48
卡友支付被罚退出 代理商混乱是主因

  近日,卡友支付服务有限公司官方客服确认,卡友支付宁夏分公司正在退出宁夏银行卡收单市场。目前卡友支付已被正式缩减了业务范围。

  卡友支付大规模缩减业务范围,源自今年7月央行的一张巨额罚单。

  今年7月,央行官网披露,卡友存在多项违规行为,决定对卡友公司给予警告,没收违法所得92万元,并处罚款2490万元,合计处罚2582万元。卡友公司退出贵州、海南、甘肃等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务。

  央行公告表示,中国人民银行于2017年10月至2018年1月,分别对卡友支付服务有限公司开展了支付结算业务执法检查。

  公告内容指出,经查实,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。

  央行检查还发现,卡友公司存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合人民银行检查监督的情况。

  根据卡友支付官网显示,卡友支付成立于2003年,前身为中国银联控股子公司,在2009年进行了股份改制。2012年6月27日,卡友支付获得中国人民银行行政许可,允许在全国范围内开展银行卡收单业务。

  目前卡友支付已经被正式缩减了业务范围,从此前的全国性的银行卡收单资质缩减为银行卡收单(天津、山东(含青岛)、四川、北京、云南、青海、深圳)。

  记者翻阅资料后发现,代理商混乱是乐富支付被摘牌的一大主因。

  首先是虚假商户过多。2015年银行卡收单外包业务检查时,央行通过对乐富公司云南、福建、浙江3个省区的商户真实性核查,抽查发现其虚假商户占比达91.28%;2014年央行济南分行专项检查发现其虚假商户占比多达94.7%。

  其次,外包服务商管理混乱。乐富支付将部分应自主完成业务违规外包,收单业务被外包机构层层转包,在央行2016年银行卡收单外包专项检查中,仅云南省就有65个外包服务商违规以特约商户名义入网。乐富支付对外包机构的业务开展无任何实质管理措施,纵容外包机构肆意违规开展业务。

  再者,为无证经营支付业务机构提供交易接口。2016年无证经营支付业务专项整治工作中,发现乐富支付为多家无证经营支付业务机构提供支付通道,严重扰乱市场秩序。

  此外,乐富支付多家分公司未按规定在央行分支机构备案,即在当地开展业务,严重违反银行卡收单业务属地化经营规定。

  本文综合:中华精选、前瞻网

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